Nous sommes de plus en plus nombreux à investir en bourse. C’est plutôt logique puisque c’est l’investissement qui offre le plus grand rendement à long terme. Mais avec tous les produits disponibles, autres que les actions d’entreprises, on peut s’y perdre rapidement. Aujourd’hui, je vous explique ce que sont les ETF, autrement connus sous le nom de trackers.
ETF : fonds négociés en bourse
ETF vient de l’anglais Exchange Traded Funds, ce qui se traduit en français par fonds négociés en bourse. Ils sont émis par des sociétés de gestion agréées et vous permettent de suivre la performance d’indices boursiers tels que le NASDAQ et le CAC40. Ces indices peuvent être de nature géographiques et sectoriels. Ils regroupent un nombre d’actions, qu’il est possible d’acheter ensemble sous le nom de l’indice, à partir de montant très bas (une dizaine d’euros).
Lorsque vous investissez sur les ETF, vous avez le choix en fonction d’un indice boursier (S&P500, NIKKEI, et autres), d’un secteur industriel (pharmaceutique, technologique, et autres), d’une région du monde (Europe, Canada, …) ou vous pouvez acheter l’indice MSCI World, qui représente les résultats globaux des bourses du monde entier.
Un investissement plus large que le simple achat d’actions
Comme l’indice regroupe un nombre d’actions différentes, elle permet de réduire les risques inhérents à l’achat d’actions d’une seule valeur. Cela ne veut pas dire que vous ne pouvez pas perdre une part de votre capital. L’investissement en bourses, comporte toujours une part de risque, peu importe ce que vous décidez d’y acheter. Mais l’achat d’ETF fait en sorte que vous diversifiez immédiatement votre portefeuille, puisqu’ils ne sont pas faits d’actions d’un seul groupe.
En procédant ainsi, vous profitez de plus de marge de manœuvre, car vous n’avez plus à lire toutes les nouvelles sur les différentes actions que vous possédez. Vous n’avez plus qu’à suivre l’indice acheté. C’est aussi plus facile que de choisir les actions, une par une et au final vous vous retrouvez avec une stratégie boursière à long terme, ce qui est aussi très bien si l’objectif est de faire croître votre capital. Il augmentera moins rapidement que par l’achat d’actions au potentiel plus explosif, mais vous diminuer aussi votre risque de perdre une partie ou la totalité de votre capital…
Le MSCI World Growth : un choix sûr et payant
Si vous désirez suivre le chemin tracé le plus payant, l’indice NASDAQ est le choix indiqué. Sur les dix dernières années, c’est lui qui a connu la plus grande augmentation, soit près de 17 %. Il est suivi de l’indice MSCI World Growth à 12.6 %. Son avantage est qu’il démontre une capacité d’être plus stable que le NASDAQ sur le long-terme. Enfin, sur la troisième marche du podium se trouve le S&P500 à un peu plus de 11%.
Il est reconnu que les performances de la bourse mondiale sont parmi les meilleures avec l’immobilier. Sur ces dix dernières années, le NASDAQ a grimpé en moyenne de +16,74% par an, le MSCI World Growth de +12,58% par an et le S&P500 de +11,39% par an. Des performances exceptionnelles qu’il est donc possible de capter via les ETF.
ETF et fonds collectifs : quelle différence ?
Si les ETF sont semblables aux SICAV (des OPCVM présents dans les assurances-vie notamment), mais la différence est qu’il n’y a pas de gestion humaine pour les ETF, ce qui en diminue les coûts. En effet, les frais des ETF sont plutôt faibles, de 0,30% environ, bien loin des 2% en moyenne des fonds. En plus de cela, les trackers sont bien plus liquides (on peut acheter puis vendre un ETF au cours d’une même journée, sans droit d’entrée). Enfin, il faut noter que rares sont les OPCVM à dépasser la performance des marchés : 90% des gérants de fonds actifs ne battent pas leur indice de référence sur le long terme ! En comparaison, un ETF répliquant l’indice MSCI World vous assure de capter la performance de la bourse mondiale, une bonne stratégie à long terme selon nous.