Tout trader se doit de maîtriser l’effet de levier en bourse. Si ce dispositif peut permettre de maximiser les gains, il présente aussi de véritables risques. C’est la raison pour laquelle il est crucial de l’utiliser avec précaution. Voici tout ce qu’il faut savoir sur l’effet de levier en bourse.
Qu’est-ce que l’effet de levier en bourse ?
L’effet de levier en bourse est un outil financier qui permet à un trader de miser des sommes d’argent plus importantes que celles qui se trouvent véritablement sur son compte de trading afin de faire des gains qu’il n’aurait normalement obtenus qu’en effectuant un investissement élevé. Ce dispositif permet donc aux traders avec un capital limité d’investir sur des marchés qui leur sont généralement inaccessibles.
L’effet de levier existe pour différents produits financiers (CFD, warrants, Forex, etc.). Concrètement, le trader qui souhaite investir sur des produits à effet de levier emprunte de l’argent auprès d’un courtier. Au moment d’ouvrir une position de trading, seule une partie de son capital est immobilisée. Les fonds nécessaires restants sont fournis par le broker. Le calcul des gains comme celui des pertes est basé sur le montant total de la position.
Il existe différents niveaux de levier : 1:5, 1:10, 1:20, 1:100 ; 1:200, etc. Par exemple, 1:100 signifie qu’il est possible de trader 100 euros avec 1 euro sur son compte de trading. Plus le niveau de levier est élevé, plus les gains ou les pertes seront considérables.
Comment le calculer ?
La formule pour calculer un effet de levier en bourse est la suivante :
Effet de levier en bourse = montant investi / capitaux propres
L’effet de levier varie d’un investissement à l’autre en fonction du capital détenu et de la taille de la position ouverte. Il est de ce fait important de le calculer. Cette démarche permet de relever deux points. D’une part, plus l’effet de levier est important, plus le montant qu’il est possible de placer est élevé ou plus la somme d’argent nécessaire pour investir en bourse est faible. D’autre part, plus le montant investi à un moment déterminé est supérieur au capital réellement détenu sur un compte de trading, plus l’effet de levier est important.
La même formule est applicable pour calculer un effet de levier Forex. Toutefois, le montant investi dépendra de la taille des lots et non des cours de bourse.
Comment utiliser l’effet de levier en bourse ?
Pour réussir un investissement, il est important de savoir manier l’effet de levier, tout comme il est nécessaire d’utiliser la meilleure application de bourse. Il est tout d’abord conseillé de ne pas choisir un niveau d’effet de levier élevé, en particulier si vous débutez dans le trading. Commencez par investir de petits montants et privilégiez les effets de levier modérés. Il faut en effet de la patience pour maîtriser le fonctionnement de cet outil financier et pour comprendre les rouages du marché. Lorsque vous vous y familiariserez, vous pourrez progressivement placer des sommes plus importantes.
Évitez également les produits à effet de levier trop complexes. Tel est notamment le cas des CFD. Requérant une grande attention au quotidien, ces produits financiers conviennent davantage aux traders expérimentés. Pensez par ailleurs à suivre des formations de trading et à vous faire accompagner. De cette manière, vous apprendrez à déjouer les pièges et limiterez le risque de pertes.
D’autre part, quand vous recourez à un effet de levier en bourse, n’hésitez pas à mettre en place des ordres stop ou stop loss. Ce dispositif qui fixe à l’avance la perte maximale tolérée permet de clôturer une position si les cours du marché baissent de façon notable. Il vous évitera ainsi de perdre l’ensemble du capital que vous y avez investi.
Enfin, ne négligez surtout pas la diversification de votre portefeuille d’investissement. Grâce à cette stratégie, vous réduirez le risque global de perte. Il est en effet peu probable que le rendement affiché par différentes classes d’actifs soit mauvais au même moment. Plus votre portefeuille sera diversifié, moins vous vous exposerez au risque de volatilité des marchés.
